Mówiąc najprościej, kontrakty CFD to umowa między dwiema stronami - bez udziału pośredników - które zobowiązują się do wymiany kwoty równej różnicy pomiędzy ceną aktywów w dniu otwarcia, a zamknięcia pozycji. Data zamknięcia nie jest jednak z góry ustalona.
Kontrakty na różnicę (z ang. Contract for Difference, czyli CFD) utworzono na londyńskiej giełdzie na początku lat 90-tych, głównie w celu ominięcia opłaty skarbowej. Najpierw stosowano je także jako rodzaj zabezpieczenia inwestycji (hedging). Szybko jednak ich płynność i elastyczność okazały się tak atrakcyjnymi cechami, że CFD zaczęły ewoluować i jednocześnie przykuwać uwagę inwestorów także spoza Wielkiej Brytanii oraz spoza Europy.
Obecnie, w ramach obrotu pozagiełdowego, są niezwykle popularne w wielu krajach świata. Również w Polsce traderzy coraz chętniej zwracają się ku temu modelowi inwestowania i w ostatnich latach pojawiło się całkiem sporo firm brokerskich mających kontrakty na różnicę w ramach swoich usług. Kontrakty CFD w CMC Markets to dostęp do wielu aktywów i wielokrotnie nagradzana obsługa klienta.
A jakimi aktywami można obracać w ramach transakcji CFD? Jest ich całkiem sporo. Są to w dużej mierze waluty, ale też indeksy giełdowe, akcje, obligacje, oraz spora grupa towarów i surowców. Do tych ostatnich zalicza się metale (złoto, pallad, miedź, ołów…), surowce energetyczne (ropa naftowa, gaz, węgiel...), zboża (pszenica, soja, kukurydza...), inne płody rolne (buraki cukrowe, kawa, kakao) i wiele innych.
Kontrakty CFD posiadają też niezwykle ciekawą cechę - mianowicie można odnosić zyski grając zarówno na wzrostach, jak i na spadkach cen.
Wykorzystywana jest tutaj dźwignia finansowa (lewar), dzięki czemu inwestor może wejść na rynek, nie dysponując grubym portfelem, gdyż do przeprowadzenia transakcji wymagany jest zaledwie ułamek jej pełnej wartości. Kwota potrzebna do otwarcia pozycji nazywana jest depozytem zabezpieczającym. Niektórzy brokerzy umożliwiają otwarcie pozycji z depozytem zabezpieczającym już od 1% czy 2% wartości transakcji. Dźwignia finansowa to interesujące narzędzie. Dzięki niej niezamożny inwestor ma dostęp do rynku i może zacząć obracać wybranymi aktywami, a następnie zamknąć pozycję z niezłym zyskiem. Jednak lewar ma swoje minusy - oprócz pomnożenia zysków, może też doprowadzić do strat. Rynki są zmienne i wrażliwe na światowe wydarzenia polityczne czy ekonomiczne, dlatego nigdy nie możesz mieć pewności , że zamkniesz pozycję z zyskiem. Jeśli rynek zwróci się przeciwko Tobie, a zastosowałeś dość wysoką dźwignię, możesz stracić znacznie więcej, niż włożyłeś w transakcję. Dlatego mimo atrakcyjności dźwigni, na początku wybieraj niski lewar, np 1:10, 1:20.
Jednak pierwszym krokiem w rozpoczęciu handlu kontraktami CFD jest wybór odpowiedniego brokera. Jak wspomnieliśmy, jest ich wielu i często na pierwszy rzut oka ich oferta jest taka sama, jednak różnice tkwią w drobnych szczegółach. Każdy trader powinien zdecydować, co jest dla niego najważniejsze: czy ilość i rodzaje dostępnych aktywów; czy rozpiętość współczynników depozytu zabezpieczającego (zależą one od rodzaju aktywów); czy efektywna i sprawna obsługa klienta; czy ilość układów roboczych i wykresów dostępnych na platformie tradingowej danego brokera. Dla niektórych inwestorów dość istotne jest to, z jakiego kraju wywodzi się firma brokerska.
Jeśli już wybierzesz brokera, kolejnym krokiem jest wybór aktywów. Na początku najlepiej zdecydować się na stabilne aktywa o wysokiej płynności. Jak już wspomnieliśmy, kontrakty CFD to szeroka gama najróżniejszych aktywów, naprawdę jest w czym wybierać. Stabilne aktywa to zazwyczaj m. in. złoto, para walutowa EUR/USD, największe światowe akcje - jednak musisz pamiętać, że nie masz 100% gwarancji zysku.
Powinieneś też otworzyć konto na platformie wybranego przez Ciebie brokera. Najpierw zdecydowanie warto otworzyć konto demo, darmowe konto służące do nauki. Możesz na nim ćwiczyć inwestowanie nawet kilka miesięcy, czy pół roku, ile czasu Ci potrzeba - nie zarabiasz ani nie ponosisz żadnych strat, ale zyskujesz ogromne doświadczenie. Zwróć uwagę, czy konto demo u Twojego brokera jest dość dobrym odzwierciedleniem realnego konta, to istotna cecha.
Ćwicząc na koncie demo, przetestuj też różne zlecenia ochronne, takie jak stop loss, take profit, czy inne. Są to zlecenia mające na celu zabezpieczyć twój kapitał przed nadmiernymi stratami finansowymi. Na pewno będziesz ich używać - na początku “przygody” z CFD jest to wręcz koniecznością.
Jeśli już wybrałeś brokera, poćwiczyłeś na koncie demo i jesteś pewny, którymi aktywami chcesz obracać, pora zacząć prawdziwy trading.
Nie zapominaj, że konsekwencja i cierpliwość są tutaj tak samo niezbędne jak dobra strategia i regularne monitorowanie rynków.
Pamiętaj też zawsze o ryzyku, jakie niesie ze sobą zbyt wysoki lewar.
